貸金業務開始のお知らせ

2018年7月1日

エターナルフィナンシャルグループ㈱

 

貸金業務開始のお知らせ

2018年7月1日より、㈱クレディセゾンの代理店として貸金業務を開始いたしました。

住宅ローン【フラット35】、カードローン、クレジットカードの取扱いをいたします。

 

融資手数料や金利の優遇条件がございますので、提携希望の不動産会社やFP会社さまはお問い合わせください。

 

2018年7月1日 | カテゴリー : 未分類 | 投稿者 : wpmaster

不動産会社クオル社とのFPパートナー契約締結

2018年5月15日

エターナルフィナンシャルグループ株式会社

 

不動産会社クオル社とのFPパートナー契約締結

エターナルフィナンシャルグループ株式会社は、都心中古マンションの売買に特化した株式会社QOL社とFPパートナー契約を締結いたしました。

独立系FP会社であるエターナルフィナンシャルグループ㈱は、プロの資金計画アドバイザーとして、QOL社のお客様のライフプランニング及び住宅ローンアドバイスを行います。

お客様が描くライフプランを実現させるために、どの資金が、いつ、いくら必要なのかをシミュレーションし、将来の収支を「見える化」するお手伝いをします。

その結果をもとに、今後の収支を冷静に見極め、

  • 「無理なく返済できる住宅ローン金額」、

  • 「無理なく続けられる積み立て金額」、

  • 「身の丈サイズの生命保険必要保障額」をご提案します。

 

具体的な融資商品・金融商品・保険商品のご提案をご希望の際には、金融商品の販売代理店の立場として、無料のご提案をいたします。

https://mansion.qol-tech.com/

 

2018年5月17日 | カテゴリー : 未分類 | 投稿者 : wpmaster

ソニー生命「メディカル・ベネフィット」「メディカル・ベネフィット リターン」を発売

2018年5月9日

エターナルフィナンシャルグループ株式会社

ソニー生命から新商品「メディカル・ベネフィット/リターン」を7月2日より発売

エターナルフィナンシャルグループ株式会社が取り扱うソニー生命保険株式会社では、2018年7月2日より、保障の明瞭化および三疾病の保障充実をはかった新商品「メディカル・ベネフィット(総合医療保険(無解約返戻金型)18 無配当)」および、入院や手術等について同様の保障を備えつつ、所定の年齢まで入院等がなかった場合、既払込保険料相当額を受け取れる新商品「メディカル・ベネフィット リターン(健康還付給付金特則付総合医療保険(無解約返戻金型)18 無配当)」を発売します。2018年5月2日にプレスリリースが発表されました。

貯蓄志向が強い人向けの「メディカル・ベネフィット リターン」、保険料重視の人向けの「メディカル・ベネフィット」の2商品のライナップとなります。

発売開始前のため、商品の詳しい情報や個別具体的な保険料の試算はできませんが、ソニー生命として公開できる範囲の情報はコチラで確認できます。

 

2018年5月9日 | カテゴリー : 未分類 | 投稿者 : wpmaster

「1DAYレジャー保険」発売

2018年4月3日

エターナルフィナンシャルグループ株式会社

 

三井住友海上火災保険から新商品「1DAYレジャー保険」発売

 

 

 エターナルフィナンシャルグループ株式会社が取り扱う三井住友海上火災保険では、2018年4月2日(月)午前9時から「1DAYレジャー保険」の販売を開始しました。

 

「レジャーに行くときだけ」「スポーツをするときだけ」など、必要に応じて1日分の補償からスマートフォンで加入できるオンデマンド型保険の一つで、レジャーを楽しむ個人を対象としたレジャー保険です。

補償期間が24時間単位で1日500円から加入できることや、スマートフォンで契約手続が完結することなどが特長です。

3大携帯キャリアで契約・保険料を携帯課金で領収できる点で、業界初の新商品です。

また、「コンペにおけるホールインワン・アルバトロス達成祝品贈呈費用特約」も業界初の特約となります。

 

【特長】

  • ケガや賠償責任などレジャーのときの「もしも」に備える保険

  • 保険期間は24時間・保険料は1契約あたり500円から

  • スマートフォンで簡単にお手続できます

【商品名】

1DAYレジャー保険(24時間単位型総合生活補償保険)

 

【契約者】

申込時点の年令が満18才以上の方、および本人名義のスマートフォンを保有する個人

 

【補償内容】

・死亡保険金、入院時一時金などの一時金払の傷害補償に加え、賠償(本人のみ)、救援者費用、ゴルフ用品、ホールインワン・アルバトロス補償をセットしたプラン販売

・レジャーに合わせて個人(1名)で加入できる8タイプと、幹事がまとめて加入できる2タイプ、合わせて10タイプから選択可能

・ゴルフコンペの幹事さん向けタイプには、 業界初 となる「コンペにおけるホールインワン・アルバトロス達成祝品贈呈費用特約」を新設

 

【保険料】

  • 被保険者1名の契約の場合500円または700円

  • 被保険者複数名の契約の場合1人あたり300円(最低2名以上)

 

【保険料支払方法】

携帯課金のみ。対象キャリアは「NTTドコモ」「au」「ソフトバンク( Y!mobile 含む)」

 

商品の詳細ページへ

2018年4月3日 | カテゴリー : 未分類 | 投稿者 : wpmaster

ソニー生命保険の一部商品の保険料率改定

2018年4月2日

エターナルフィナンシャルグループ株式会社

 

ソニー生命保険の一部商品の保険料率改定

 

 エターナルフィナンシャルグループ株式会社が取り扱うソニー生命保険では、契約日が2018年4月2日以降となる保険契約につきまして、保険料率の改定を実施いたします。

 

保険料率の改定を行う商品の保険料については、概ね、引き下げになりますが、申込内容や診査結果により引き上げになる場合がございます。お申し込みの際には、ご留意いただきますようお願い申し上げます。

契約日が2018年4月2日以降の契約から保険料率改定を行う商品

 

【主契約】

  • 平準定期保険 無配当

  • 平準定期保険(喫煙リスク区分型) 無配当

  • 低解約返戻金型平準定期保険(障害介護型) 無配当

 

【特約】

  • 平準定期保険特約 無配当

  • 平準定期保険特約(喫煙リスク区分型) 無配当

 

 

2018年4月2日 | カテゴリー : 未分類 | 投稿者 : wpmaster

業務委託契約に関するお知らせ

2018年4月2日

エターナルプライベートバンキング

 

業務委託契約に関するお知らせ

 

 

 エターナルプライベートバンキング(代表 駒﨑竜)は、2018年4月2日、あかつき証券株式会社(代表取締役社長 工藤英人 東京都中央区日本橋小舟町8番1号 ヒューリック小舟町ビル 9階)と業務委託契約を締結しました。

2018年1月から開始した「つみたてNISA」、公債や社債の店頭販売、外国株式の店頭販売に関するお客さまニーズにお応えするため、日本最古の総合証券会社の一つである、あかつき証券株式会社の商品を取扱いすることになりました。

 

 

金融商品仲介業者:駒﨑竜(エターナルプライベートバンキング)

登録番号:関東財務局長(金仲)第820号

所属金融商品取引業者:エアーズシー証券株式会社、あかつき証券株式会社

 

 

関東財務局 金融商品仲介業者一覧

http://kantou.mof.go.jp/kinyuu/pagekthp00400054.html

 

2018年4月2日 | カテゴリー : 未分類 | 投稿者 : wpmaster

2017(平成29)年度 業績のご報告(速報)

2018年4月2日

エターナルフィナンシャルグループ株式会社

 

2017(平成29)年度 業績のご報告

 

エターナルフィナンシャルグループ株式会社(代表取締役 駒﨑竜)の2017年度(2017年4月1日~2018年3月31日)の業績速報をお知らせします。

業績概況

 

売上高  (前年同期比 +1.4倍)

EBITDA (前年同期比 +9.8倍)

 

顧問契約が引き続き順調

オーナー経営者の経営支援と資産管理に関する顧問業務が順調な伸びとなりました。

当社の強みである経営コンサルティング(戦略、組織、財務)とファイナンシャル・プランニングの融合サービスが、オーナー経営者のニーズにお応えすることができました。

 

損害保険代理業の挙績が増加

当社の損害保険契約の99%を占める不動産オーナーにおいて、地震保険契約の更新契約を多く迎えたこと、また、新規チャネルからの新築アパートの火災保険契約が増加要因となりました。

 

 

新規事業の売上も貢献

生命保険代理店、関連会社での金融商品仲介業(IFA)が、お客さまや取引先のニーズにお応えすることができ、ワンストップサービスの一助となりました。

 

 

2018年度(12期)は、サービスの充実と質の向上に日々研鑽し、お客さまや取引先のビジョン達成支援を愚直に行っていきます。

 

2018年4月2日 | カテゴリー : 未分類 | 投稿者 : wpmaster

お金の相談相手がいないオーナー経営者へ

一代で成功の道を切り拓いてきたオーナー経営者なら気づいていることでしょう。

資産運用や資産形成に関する無料セミナーや書籍プレゼントのプロモーションは、接触機会を作るためのきっかけ商品であり、貴方が知りたい真意を理解して、問題解決ができるソリューションにはなり得ないことを。

しかし、それを頭ではわかっていても、セミナーや書籍に手を出してしまう自分がいるのはなぜでしょう。

顧問税理士に資産運用の相談をしたら、頭ごなしに「やめた方が良い」と言われたからでしょうか?

お金の話を親身に相談できる相手がいないからでしょうか?

営業はされたくないが、お金に関する情報に渇望しているからでしょうか?

貴方のビジネスで冷静に考えてみれば、顧客を集客するためのマーケティング手法として、無料セミナーや書籍プレゼントのプロモーションを行うことを理解できると思います。

自分自身が顧客の立場になると、そのプロモーションの網にまんまとかかってしまうのです。

1年で数倍になる投資、誰もが安定経営できる不動産投資、金融市場のトレンドを読み取る方法など、そのような話は現実的ではないことを理解しないとなりません。

ビジネスの世界において、誰でも成功できるビジネスがはたしてあるのでしょうか?
それは、ビジネスオーナーであれば、なおさら理解できると思います。

オーナー経営者のお金の相談相手は、親身に相談ができる有料相談のファイナンシャル・プランナーが適しています。

そして、資産運用と税務対策を横断的に考えられ、不動産や保険、海外投資にも詳しい方が望ましいと思います。

何かの分野に特化された方ですと、オーナー経営者の資産管理に偏りが出るアドバイスをしてしまう可能性がありますので、経験や実績が豊富なファイナンシャル・プランナーに相談してみて下さい。

職業、収入、暮らし方、家族構成が違えば、ライフプランは千差万別ですので、資産運用や税務対策は、オーダーメイドである必要があります。

【人材確保対策】無料の福利厚生サービスの活用

ファイナンシャル・プランナーの駒崎です。

企業の人材確保対策について情報提供いたします。

 

日本の人口構成が少子高齢化に伴い、「優秀な人材の確保」が企業の中長期的な課題となっています。

特に、中小企業では「採用氷河期」が到来しているとも言われており、人材確保に関する厳しい状況は、今後、ますます顕著になることが予想されています。

 

2017年1月31日に厚生労働省が発表した2016年平均の有効求人倍率は1.36倍です。

危機感に直面している大企業は、余裕のあるキャッシュフローを使って82.3%が人材確保のために新たな取り組みを実施しています。

しかし、資金的余裕のない小規模企業は59.7%しか人材確保の取り組みが出来ていないというデータがあります。

 

そのため、中小企業の人材確保の取り組みとしては、生命保険会社を使って無料で福利厚生制度を充実させるのが今のトレンドになっています。

 

ひとつ例を出しますと、B社の給与が5,000円低いのですが、福利厚生が充実しています。

A社 B社

給与

220,000円

215,000円

勤務時間

9:00~17:30

9:00~17:30

休日

週休2日制 週休2日制
給与 昇給/年1回

昇給/年1回

福利厚生 社会保障・労働保険完備

社会保障・労働保険完備、見舞金・弔慰金規定、社員向け優待・割引、財産形成支援、健康支援制度

実は、赤字の部分が生命保険に加入するだけで無料で活用出来る部分です。

求人情報としては、どちらの企業が魅力なのでしょうか。

 

企業などが生命保険に加入するだけで、ESソリューションサービス※という従業員向けの福利厚生パッケージを無料で使用することが出来るのです。

 

具体的なサービスとしては以下の3つです。

★人事・労務サービス・・・経営者向けに「助成金チェック」「就業規則チェック」「メンタルヘルスケアチェック」など社会保険労務士のアドバイスを受けることが出来るサービス。

★健康支援サービス・・・従業員の電話メンタル相談サービスやマイドクターサービスなどのサービス。

★クラブオンサービス・・・宿泊やレジャー、レストランなどの割引を全国の施設で使えるサービス。

 

生命保険に加入されている経営者の皆さまには、こういったサービスの活用をお勧めいたします。

今の時代、中小企業は福利厚生にお金をかけるのではなく、福利厚生サービスを出している生命保険を活用して無料で福利厚生サービスを活用できる時代です。

将来の人材確保や事業拡大の参考になればと思います。

遺族の声!相続対策=事業承継ではない!

約7年のお付き合いとなるお客様(賃貸オーナー)より、相続手続きについてお電話を受けました。

被相続人はAさんなのですが、お電話をいただいたのはCさんの妻です。

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ご自宅に訪問したところ、Bさんの妻にお出迎えいただき、Cさんの妻が同席されました。

 

お二人は、私の顔を見て安心した表情をお見せいただいたのですが、私はしっくり来ておりません。

この家系において、なぜお二人が私に状況説明をしようとしているのでしょう。

 

【状況を確認したところ】

  • Aさんの相続対策のために、アパート2棟、マンション1棟を3年にわたって随時建築。
  • 1棟目の建築中に、子Bさんが亡くなる。
  • Bさん死亡後、孫CさんをAさんが養子縁組みし、Cさんが農業と賃貸経営を全て引き継ぐ。
  • 3棟目の完成後、Cさんは結婚し3棟目のマンションに居住。
  • Aさんが容体が悪くなり入院。
  • Aさんが入院中にCさんが先に亡くなる。
  • Aさんが亡くなる。
  • Aさんの相続人は、Bさんの妻がなる。

 

【遺された家族の悩み】

Aさんの妻、Bさんの妻、Cさんの妻は、賃貸経営のことが何も分からない。

分かるのは、家賃収入、返済額、固定資産税等、今の収支のこと。

 

今後の家賃低下リスク、金利上昇リスク、火災保険の補償内容、所得税・住民税・事業税の上昇等は、まったく把握していない状況なのです。

 

相続申告や名義変更手続きをするにあたり、銀行・税理士・司法書士の専門家に依頼はされましたが、今後の事業をどのようにしていくのかはアドバイスを受けていらっしゃいませんでした。

 

やはり、単に相続対策や相続手続きをするだけでは、事業承継はできません。

そのため、賃貸経営の事業承継を見据えて、事業計画書やノウハウを明文化しておくことが大切なのです。

また、専門分野の仕事だけでなく、事業についてもコンサルティングを受けられる専門家が近くにいることが重要だと改めて感じた出来事でした。

 

↓事業承継におススメのセミナー
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事業継承がうまくいくコツを伝授!
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ついて、自ら大家をやっている税理士が事業継承の秘訣を教えます。
☆講 師 : 家訓請負人・アパートオーナー     久保 力也
税理士・司法書士・アパートオーナー  渡邊 浩滋
☆日 時 : 11月28日(月)
13:30~ (受付:13:00~)
☆会 場 : 税理士・司法書士 渡邊浩滋総合事務所 セミナールーム
東京都千代田区九段北1-3-1 九段下プラザビル5F
☆受講料 : 3,000円
☆定 員 : 各日 10名様
☆来場予約: FAX  03-6272-9849
MAIL   info@w-sogo.jp