こんにちは!スタッフのマホです。
お金のプロではない私が、エターナルフィナンシャルグループ㈱に入社してから知ったお金に関する事や、『●●をはじめてみた!』等の内容で、ブログを書かせていただきます。どうぞよろしくお願いいたします^^
今回は、YouTube動画【マネーTV】~変額個人年金保険とは?投資信託と比較しながら初心者でも分かりやすい“超入門”知識やメリットを解説!語られない魅力も公開!~ の中から税金の取扱い と変額個人年金保険の注意点についてです^^。
税金の取扱い
保険料支払い時 |
生命保険料控除の対象となります。 |
年金受取時 | 年金受取りは雑所得、一時金受取りは一時所得による課税となります。 |
変額個人年金保険の注意点
【コストがかかる】
保険会社には「保険関係費」、「特別勘定運営費用」、運用会社には「信託報酬」の費
用が発生します。投資信託を利用しない場合は信託報酬は発生しません。
ます。
【最低保証がない】
積立金は特別勘定で運用し、運用実績に応じて受取り年金額や死亡給付金額、解約
返戻金が日々変動する商品です。
投資信託と比べると変額個人年金保険は税金面のメリットがある!
但し、「保険関係費」、「特別勘定運営費用」、時には「信託報酬」の費用が発生し、
受取り年金額や死亡給付金額、解約返戻金が日々変動する商品
今回も最後までお読みいただきありがとうございました!
【マネーTV】~変額個人年金保険とは?投資信託と比較しながら初心者でも分かりやすい“超入門”知識やメリットを解説!語られない魅力も公開!~
目次
0:00 オープニング 0:25 今日のテーマ 1:10 変額個人年金保険とは 3:46 特別勘定の仕組み 5:42 特別勘定の主な種類とリスク 7:18 特別勘定の運用変更 9:56 税金の取扱い 10:45 変額個人年金保険の注意点 12:39 運用シミュレーション比較 VS 投資信託 18:15 変額個人年金保険のメリット 20:48 エンディング
あなたもFPに質問してみませんか?
例えば、「iDeCoとつみたてNISAはどちらがよいの?」「保険は掛け捨てよりも積立タイプがよいの?」など、世の中にはたくさんの金融商品がありますが、難しい言葉で書かれているからわかりにくい。でもFPに相談するまででもないけど、質問できる人がいない。そのようなことってありませんか?
そこで、貯蓄・保険・投資・住宅ローン等についてのご質問をお受けして、お金の専門家であるファイナンシャル・プランナーがメルマガにて回答するサービスが、無料メルマガの『お金の知恵袋』です。