こんにちは!スタッフのマホです。
お金のプロではない私が、エターナルフィナンシャルグループ㈱に入社してから知ったお金に関する事や、『●●をはじめてみた!』等の内容で、ブログを書かせていただきます。どうぞよろしくお願いいたします^^
今回は、YouTube動画【マネーTV】~変額個人年金保険とは?投資信託と比較しながら初心者でも分かりやすい“超入門”知識やメリットを解説!語られない魅力も公開!~ の中から特別勘定の運用変更 についてです^^。
特別勘定の運用変更
【繰入比率の変更】
毎月の保険料のうち、特別勘定で運用する金額を各特別勘定(資産クラス)に投入する繰入比率を1%単位で指定できます。
※繰入比率の変更イメージ
特別勘定 | 繰入比率 |
A | 10% |
B | 10% |
C | 40% |
D | 40% |
↓
特別勘定 | 繰入比率 |
A | 25% |
B | 25% |
C | 25% |
D | 25% |
繰入比率は、保険料払込期間中であればいつでも変更可能!
【スイッチング】
積立金は、契約後、年12回の範囲内において、いつでも他の特別勘定(資産クラス)へ移転ができます。
※積立金の移転イメージ
特別勘定 | 積立金 |
A | 10% |
B | 10% |
C | 40% |
D | 40% |
↓
特別勘定 | 積立金 |
A | 25% |
B | 25% |
C | 25% |
D | 25% |
(自分の投資スタイルが A~D 25%づつの場合)
上の表でいうと、希望割合より増えたCとDの一部を売却して、足りない分AとBを買い、自分の投資スタイルの割合にする。
運用成果によって資産規模が変わってきた時に、売却・購入をし、自分の投資スタイルの割合にすることができる!
特別勘定の中で、自分で上記の事が出来てしまうのはとても、やりやすくて良いですね^^
今回も最後までお読みいただきありがとうございました!
【マネーTV】~変額個人年金保険とは?投資信託と比較しながら初心者でも分かりやすい“超入門”知識やメリットを解説!語られない魅力も公開!~
目次
0:00 オープニング 0:25 今日のテーマ 1:10 変額個人年金保険とは 3:46 特別勘定の仕組み 5:42 特別勘定の主な種類とリスク 7:18 特別勘定の運用変更 9:56 税金の取扱い 10:45 変額個人年金保険の注意点 12:39 運用シミュレーション比較 VS 投資信託 18:15 変額個人年金保険のメリット 20:48 エンディング
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