生命保険に加入している人は、「自分に万が一のことがあった際に、残された家族が困らないように」という思いでいることでしょう。しかし、せっかく残した死亡保険金から税金が引かれたら、損をした気分になってしまいますよね。生命保険の死亡保険金には...

生命保険は、ただ加入していればいいというものではありません。年齢や家族構成、社会や家庭での立場などによって、いざという時に必要な保障内容は変わってきます。 では、40代ならどんな保険を選ぶべきなのでしょうか。おすすめのプランや選ぶ際の注意点...

※当ページのリンクにはアフリエイト広告が含まれます 多くの方が、万が一のことを考えて生命保険に加入していることでしょう。でも、加入してから長期間が過ぎると、保障内容が現在の状況と合わなくなってしまうことがあります。 いざという時に十分な保障...

株式投資を始めようと考えている方も多いのではないでしょうか。しかし、投資にはリスクも伴います。失敗してしまうと元本が目減りしてしまう可能性もあります。 資産運用と投資の基本 資産運用の基本とその意義 資産運用の基本とその意義について、50代の...

投資信託は、個人投資家にとって魅力的な運用商品です。しかし、投資信託を選ぶ際には、信託報酬や運用実績など、比較検討すべき要素が多岐にわたります。そこで本記事では、投資信託のプロフェッショナルであるファイナンシャルアドバイザーの視点から、...

老後に必要な資産額の視点から 老後に必要な資産額の見積もり  老後の生活費はいくら必要でしょうか。年金だけでは心もとない、そんな不安を抱えている方も多いのではないでしょうか。まずは、ご自身の理想とする老後の生活をイメージしてみましょう。趣味...

上場不動産投資信託は、不動産市場の変動に左右されるリスクがある反面、資産分散による安定性や定期的な収益の期待などのメリットもあります。しかし、不動産投資の成功には適切な戦略が欠かせません。本記事では、上場不動産投資信託の基礎知識からメリ...

50代の皆さん、老後の生活費に不安を感じていませんか? 年金だけでの生活をイメージすると、収支バランスが取れるのか心配になることでしょう。 しかし、年金の仕組みや受給条件を知れば、ある程度の生活設計は可能です。50代から老後準備を始めることで、...

金融政策と為替レートの関係性は、経済の根幹に関わる重要なテーマです。しかし、そのメカニズムの複雑さから、一般の方にはなじみが薄いのが現状です。本記事では、金利と為替レートの基礎知識から解説し、日本の金融政策が為替レートに与える影響につい...

株主優待は、株主に対する企業の利益配分の一つです。配当金に加えて商品やサービスが提供されることもあり、株主への還元効果が高まっています。しかし、株主優待の魅力を実感するには、その仕組みや具体的な利益を知る必要があります。 例えば、ある銘柄...

老後の生活資金をどのように確保するかは、私たちにとって避けて通れない重要な課題です。平均寿命が伸び続ける一方で、年金制度改革によって将来の公的年金の水準が下がることが予想されている中、自助努力で老後資金を積み立てることが欠かせません。 １...

40代からの資産運用は、リタイア後の生活設計に大きな影響を与えます。しかし、投資初心者にとって資産運用の世界は手が出しにくいもの。「遅くとも50代からでも運用を始めたいが、何から手をつけたらいいのかわからない」そんな方に向けて、資産運用の基...

資産運用を始めようと考えている方も多いのではないでしょうか。しかし、初心者にとって資産運用は馴染みのない世界で、どこから手をつけていいのかわからずに立ち止まってしまうことがあると思います。 １資産運用とは何か １－１　資産運用の定義と必要...

令和５年度税制改正の目玉「NISA大改正」 日本人の資産所得倍増プランの実現に向け、「貯蓄から投資へ」の流れを加速させるねらいから、NISA制度の抜本的な拡充が行われました。 そんな新NISAの改正ポイントと現行NISAとの比較、投資初心者がNISAを始める...

50代男性の皆さん、老後の生活設計を考える時期にきています。 これからの人生で、どのような生活を送りたいか。その実現のために今からどう資産形成を進めていけばいいか。 投資初心者の方も多いと思います。しかし、時間は待ってくれません。今からでも...