☆スタッフブログ☆YouTube動画【マネーTV】投資信託で老後2,000万円問題解消!投資信託選びは2つの数値をチェック!~つみたて投資の始め方 5 ステップ~step3積立商品を選択する

 

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お金のプロではない私が、エターナルフィナンシャルグループ㈱に入社してから知ったお金に関する事や、『●●をはじめてみた!』等の内容で、ブログを書かせていただきます。どうぞよろしくお願いいたします^^

 

今回は、投資信託で老後2,000万円問題解消!投資信託選びは2つの数値をチェック!自分流投資スタイルを診断し、つみたて投資を「5ステップ」で  についてです^^。

 

 つみたて投資の始め方 5 ステップ 

積立目的を明確に決める
目標金額と期限のゴール設定をする
積立商品を選択する
アセットアロケーション(あなたの運用スタイル)
ファンド選びで見る数値

 

STEP3 積立商品を選択する

 

老後生活費 年金
iDeCo 、 企業型 DC
変額個人年金保険
個人年金保険

 

☆老後生活費には第一優先で、iDeCo・企業型DCを選ぶべき!

 

詳しくは、マネーテレビYouTube動画マネーTV】投資信託で老後2,000万円問題解消!投資信託選びは2つの数値をチェック!自分流投資スタイルを診断し、つみたて投資を「5ステップ」で をぜひご覧ください^^

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例えば、「iDeCoとつみたてNISAはどちらがよいの?」「保険は掛け捨てよりも積立タイプがよいの?」など、世の中にはたくさんの金融商品がありますが、難しい言葉で書かれているからわかりにくい。でもFPに相談するまででもないけど、質問できる人がいない。そのようなことってありませんか?

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 つみたて投資の始め方 5 ステップ 

積立目的を明確に決める
目標金額と期限のゴール設定をする
積立商品を選択する
アセットアロケーション(あなたの運用スタイル)
ファンド選びで見る数値

 

STEP2 目標期限のゴール設定をする

 

老後生活費  60歳・65歳まで (定年まで) 年金にて準備

 

 

 

 

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 つみたて投資の始め方 5 ステップ 

積立目的を明確に決める
目標金額と期限のゴール設定をする
積立商品を選択する
アセットアロケーション(あなたの運用スタイル)
ファンド選びで見る数値

 

STEP2 目標金額のゴール設定をする

老後生活費   ~年金~ 

単身世帯
(65歳以上・無職)
1ヵ月の家計収支
実支出  約 16.2 万円   毎月約3.9 万円 不足
ゆとりある老後資金   平均 約 17.7 万円  毎月約5.4 万円 不足
実収入   約 12.3 万円 

 

2人以上世帯
(65歳以上・無職)
1ヵ月の家計収支
実支出  約 26.5 万円  毎月約4.2 万円 不足
ゆとりある老後資金  平均 約 34.6 万円  毎月約12.3 万円 不足
実収入  約 22.3 万円 

出典:総務省家計調査
2018 年 実収入は厚生年金加入者で計算。実支出は消費支出に直接税・社会保険料等を加えた金額

 

 

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STEP1 積立目的を明確に決める
相続・介護
保険金

・葬儀費用
・相続税納税資金
・介護用品費
・介護施設入居金

老後生活費
年金

・公的年金不足額
・ゆとりある生活費

老後住宅費
一時金

・住宅ローン完済資金
・リフォーム資金
・自宅建て替え資金
・住み替え資金

 

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2021年3月30日 | カテゴリー : 未分類 | 投稿者 : wpmaster

☆スタッフブログ☆YouTube動画【マネーTV】”100万円”投資_金融商品の選び方!初心者でも分かりやすい“超入門”知識!~商品選択(初心者向け)~

 

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今回は、【”100万円”投資_金融商品の選び方!初心者でも分かりやすい“超入門”知識や目的の定め方を体系的に解説!】の中から、<金融商品を選ぶまでの5ステップ> についてです^^。

 


知識

①金融商品3つの特性
②金融商品4つのリスク
③リスク軽減とリターンの安定方法
目的 ④リスク許容度と投資方針
⑤商品選択(初心者向け)

 

今日は、知識の部分の⑤商品選択(初心者向け)】をみていきましょう!

 

⑤商品選択(初心者向け)

投資資金100万円の分散投資ができ、初心者でも始めやすい金融商品は投資信託ですが、運用期間が短ければ、投資信託を選ぶのもふさわしくない。

運用期間 初心者向け金融商品
1年未満 ネット銀行普通預金
1~3年未満 定期預金
3~5年未満 個人向け国債(3年・5年)

・満期まで保有すれば、元本と利子が保証 
・1年経過しないと中途換金できない    

5~10年未満 国内債券投資信託、海外債券投資信託
10年以上 株式投資信託、REIT投資信託

 

 リスク許容度の分析
    ↓
 投資方針を定める
    ↓
 運用期間を決める 

 

 

詳しくは、マネーテレビYouTube動画【マネーTV】”100万円”投資_金融商品の選び方!初心者でも分かりやすい“超入門”知識や目的の定め方を体系的に解説! にて、ぜひご覧ください^^

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☆スタッフブログ☆YouTube動画【マネーTV】”100万円”投資_金融商品の選び方!初心者でも分かりやすい“超入門”知識!~投資方針~

 

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今回は、【”100万円”投資_金融商品の選び方!初心者でも分かりやすい“超入門”知識や目的の定め方を体系的に解説!】の中から、<金融商品を選ぶまでの5ステップ> についてです^^。

 


知識

①金融商品3つの特性
②金融商品4つのリスク
③リスク軽減とリターンの安定方法
目的 ④リスク許容度と投資方針
⑤商品選択(初心者向け)

 

今日は、知識の部分の【 ④投資方針 】をみていきましょう!

 

投資方針 

投資スタイル 投資方針
元本の安全性を目指す 利回り・安定重視
リスクを抑えながら収益アップを目指す 利回り・値上り益重視
リスクを取りながらも効率よく収益アップを目指す 値上り益重視
大幅な収益アップを目指す 積極的値上り益重視

 

 

投資方針 換金性のある金融商品
利回り・安定重視 国債、国内債券投資信託
利回り・値上り益重視 上場株式、J-REIT、海外債券投資信託、株式投資信託、REIT投資信託
値上り益重視 コモディティ投資信託、ブルベア投資信託、ヘッジファンド
積極的値上り益重視 信用取引、上場先物取引、上場オプション取引

 

金融商品は、投資方針に合ったものしか購入することができない。また、投資資金100万円で分散投資ができ、初心者でも始めやすい金融商品は投資信託!

 

詳しくは、マネーテレビYouTube動画【マネーTV】”100万円”投資_金融商品の選び方!初心者でも分かりやすい“超入門”知識や目的の定め方を体系的に解説! にて、ぜひご覧ください^^

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☆スタッフブログ☆YouTube動画【マネーTV】”100万円”投資_金融商品の選び方!初心者でも分かりやすい“超入門”知識!~リスク許容度と投資方針~

 

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知識

①金融商品3つの特性
②金融商品4つのリスク
③リスク軽減とリターンの安定方法
目的 ④リスク許容度と投資方針
⑤商品選択(初心者向け)

 

今日は、知識の部分の④リスク許容度】をみていきましょう!

 

④リスク許容度

 金融資産の状況はどうか? 

投資資金の性格(100万円)
・余裕資金
・退職金
・相続財産(生前贈与)
・使途確定資金
・生活費
・借入金

 

 収入の状況は今後どうか? 

職業
・会社員・公務員
・会社役員
・自営業
・契約社員・派遣社員
・パート・アルバイト
・主婦

 投資家の性格はどうか? 

100万円が一時的に大きな損失が発生したときにどんな行動を取るか?
・損失の拡大を恐れ、すぐに売却をする
・自分の決めた期間中は保有し続ける
・さらに買増しをする

 

皆様はどのタイプでしょうか^^?

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☆スタッフブログ☆YouTube動画【マネーTV】”100万円”投資_金融商品の選び方!初心者でも分かりやすい“超入門”知識!~リスク軽減とリターンの安定方法~

 

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知識

①金融商品3つの特性
②金融商品4つのリスク
③リスク軽減とリターンの安定方法
目的 ④リスク許容度と投資方針
⑤商品選択(初心者向け)

 

今日は、知識の部分の③リスク軽減とリターンの安定方法】をみていきましょう!

 

③リスク軽減とリターンの安定方法

 

リスク軽減方法 内容
金融商品の分散 株式と債券は景気変動により一般的に逆の動きをする
国際分散 先進国と新興国の株式や債券に分散してリスクを軽減する
通貨の分散 自国通貨の価値下落に対してリスクを軽減する
時間の分散 定期定額で投資信託を購入することで平均購入単価を下げる
長期投資 長期運用による複利の効果を享受したり、一時的な経済ショック時の大きな損失を避ける効果がある

 

《投資の格言》◆卵はひとつのかごに盛るな
いくつかのかごに卵を分けて盛ることで割れるリスクを減らすことになぞらえて、資金の分散投資を説いた

 

 

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☆スタッフブログ☆YouTube動画【マネーTV】”100万円”投資_金融商品の選び方!初心者でも分かりやすい“超入門”知識!~金融商品4つのリスク~

 

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知識

①金融商品3つの特性
②金融商品4つのリスク
③リスク軽減とリターンの安定方法
目的 ④リスク許容度と投資方針
⑤商品選択(初心者向け)

 

今日は、知識の部分の②金融商品4つのリスク 】をみていきましょう!

 

②金融商品4つのリスク

 主なリスク 

価格変動リスク
金融市場の需給関係などから変動し、売却損や売却益が出る可能性

為替変動リスク
外国為替相場の変動に起因して、外貨預金や外貨建て債券の価格が変動し、売却損や売却益が出る可能性

信用リスク
預金先の金融機関、社債・株式等の発行体である企業の経営悪化・破綻によって損をする可能性

流動性リスク
資金が必要なときにすぐに換金・売却できない可能性

※リスクとは、損失ではなく、金融商品の価格の値動きの大きさのことです。振れ幅が大きいと「ハイリスク・ハイリターン」、小さいと「ローリスク・ローリターン」が一般的です。

 

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