こんにちは！スタッフのマホです。
今回は、つみたて投資の商品はどのように選んだらよいのか、駒崎FPにお聞きしたいと思います＾＾。
マホ「つみたて投資の商品はどのように選ぶべきでしょうか？」
駒崎FP「つみたて投資の商品選びには３つのポイントがあります。１つ目は、目的を決めることです。前回のブログでお金を３つに色分けしましたね。その３つのうち『殖やすお金』に色分けされたものが、つみたて投資の目的になります。」
マホ「なるほど～！」
駒崎FP「２つ目のポイントは、目標金額を決めることです。例えば、相続や介護で500万円や1,000万円、年金原資2,000万円、老後に自宅の建て替えや住み替え資金に1,500万円、子供の大学資金に500万円など、必要な金額を調べて目標金額を定めます。」
マホ「それぞれの必要な金額を調べ、目標金額を定めていくのですね！」
駒崎FP「３つ目のポイントは、ゴール設定です。目的ごとの目標金額がいつまでに必要なのかを設定します。つまり、目的ごとのつみたて期間を決めることに繋がります。」
マホ「目的、目標金額と順番に決めてきたので、目的ごとのつみたて期間を決めるのはすぐにできそうですね。」
駒崎FP「３つのポイントをしっかりおさえることで、その後の商品選びにおいて、方向性がぶれる可能性が小さくなります。商品選びは、ゴールしたときの「受け取り方」で決めるのが有効的です。受け取り方は、『保険金』・『年金』・『一時金』のいずれかです。保険金であれば、変額保険や終身保険で準備します。年金であれば、iDeCo、変額個人年金保険等で準備します。一時金は、つみたてNISA、ジュニアNISA、投資信託で準備します。」
マホ「本当ですね！3つのポイントをしっかり決める事が出来ていると、商品選びもスムーズに決められそうですね！」
今回も駒崎FPありがとうございました＾＾
次回は、昨年金融庁が発表した「年金問題」についてお聞きしたいと思います！
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