☆FP駒崎さんに質問☆【海外旅行~定期預金と投資信託~】

こんにちは!スタッフのマホです。

今回は、数年毎に海外旅行に行きたい場合、定期預金と投資信託のどちらで貯めるのが良いのかを駒崎FPに教えていただきたいと思います^^。

 

マホ「定期的に海外旅行に行きたいタイプなのですが、その場合定期預金と投資信託はどちらで貯めるのが良いのでしょうか?

 

駒崎FP「数年ごとに行く場合は、積立定期預金の方が良いですね。投資信託でリスクの低いファンドの運用実績を見てみましょう。

 

マホ「数年ごとに行く場合は、積立定期預金の方がよいのですね。はい!よろしくお願いします。

 

駒崎FP「国内債券を主な投資対象とするファンド(eMAXIS Slim国内債券インデックス)の過去3年間の運用実績において、月々1万円を積立てしていたとすれば、投資元本36万円に対して、36.37万円の投資成果になっています。少し増えていますが、過去1年間で確認をすると、月々1万円で1年間ですので、投資元本が12万円。投資成果は11.92万円と元本割れになっています。

 

マホ「短期間での積立て投資は元本割れのリスクが高くなるのですね( ;∀;)

 

駒崎FP「積立投資はドルコスト平均法によって、平均購入単価を平準化するメリットはありますが、直近のコロナショックの影響で、投資元本を下回る結果となっています。10年未満の積立投資の場合で、資金の使いみちが決まっているものは、やはり積立定期預金の方が望ましいです。イオン銀行なら0.08%の積立定期預金の金利で申込みができます。(2020年6月1日現在)

 

マホ「なるほど~。10年未満で使いみちが決まっているものは積立定期預金ですね!今の時代イオン銀行の0.08%はかなり魅力的ですね。

 

今回も駒崎FPありがとうございました^^

次回は、持ち家と賃貸、老後のことを考えた場合どちらの方が良いのかについてお聞きしたいと思います!

 

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