こんにちは＾＾スタッフのマホです。
今回はステップ3【つみたて商品を選択する】とは具体的にどのような事か弊社代表の駒崎FPに教えていただきたいと思います＾＾
駒崎FP：「前回のステップ１と２で、目的そして目標金額と期限を明確することについての大切さをお話ししましたね。その明確になった目標金額と期限から、つみたて商品を選んでいきます。」
マホ：「具体的にどのようなものがあるのでしょうか？」
駒崎FP：「目的別に、iDeCo、つみたてNISA、投信積立、変額保険などがあります。」
マホ：「それぞれの目的に適した商品があるのですね。」
駒崎FP：「流動性（資産の引き出しやすさ）、税制メリット（所得税・住民税の軽減）、保障、コスト、パフォーマンスなどを踏まえ、投資目的や投資期間に合わせて選択していきます 。」
次回はステップ４【アセットアロケーションを行う】について詳しく教えていただきたいと思います。
今回も駒崎FPありがとうございました＾＾
あなたもFPに質問してみませんか？
例えば、「iDeCoとつみたてNISAはどちらがよいの？」「保険は掛け捨てよりも積立タイプがよいの？」など、世の中にはたくさんの金融商品がありますが、難しい言葉で書かれているからわかりにくい。
でもFPに相談するまででもないけど、質問できる人がいない。
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