☆FP駒崎さんに質問☆【投資編~ステップ4~】



こんにちは^^スタッフのマホです。


今回はステップ4【アセットアロケーションを行う】とは具体的にどのような事か弊社代表の駒崎FPに教えていただきたいと思います^^

マホ:「ええと、アセットアロケーションという言葉をはじめて聞いたのですが、どういう意味なのでしょうか?」

駒崎FP:「資産クラスごとの配分を決めることをアセットアロケーションといいます。資産クラスとは、国内株式・外国株式・国内債券・外国債券・国内REIT・外国REIT・その他資産のことです。」

マホ:「なるほど~。資産クラスごとに、どれをどのくらいの配分にするのかを決める事をいうのですね。」

駒崎FP:「目標額や運用期間、投資家がどのくらいのリスクを許容することができるのかを診断し、自分自身の運用スタイルをもとに配分を決定します。サッカーの監督で例えれば、攻撃的に戦いたいときや守備的に戦いたいときでは、フィールドプレイヤーのフォーメーションが異なります。それに近いイメージですね。」

マホ:「サッカーでの例え、すごく分かりやすいです^^ステップ4はとても大事な作業ですね!」


次回は最終ステップのステップ5【ポートフォリオを作成する】について詳しく教えていただきたいと思います。
今回も駒崎FPありがとうございました^^


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