こんにちは＾＾スタッフのマホです。
前回の【保険編～積立てVS掛捨て～】 の中で、保険を掛け捨てタイプにし、予算の残りを積立て投資に回すというお話がありましたので、今回はこちらについて弊社代表駒崎FPに教えていただきたたいと思います！
マホ：「予算の一部を積立投資に回すという事なのですが、前回のシミュレーションでいくと、60歳で約20年間積立投資にした場合はどのくらいになるのでしょうか？」
駒崎FP：「積立てタイプと掛捨てタイプとでは保険料に4万円の差がありました。月々4万円をつみたて投資に回した場合、年率3％で積み立てできたとすると約13,132,080円になります。」
マホ：「積立てタイプの養老保険で60歳満期時に受け取れる金額1,000万円よりも、つみたて投資に回した場合の方が同じ予算で310万円以上もプラスになるのですね！」
駒崎FP：「はい。月々4万円を20年間投資するため、積立総額960万円、利益（税引前運用益）が約353万円という計算になります。ただし、投資には絶対はありませんので、あくまでも20年間の運用実績が年率3%だった場合のシミュレーションになります。また、利益に関しての税金は加味していませんので、参考程度に考えましょう！」
今回も駒崎FP、とても分かりやすい具体的なお話しをありがとうございました＾＾
次回は３％のつみたて投資の選び方について詳しく教えていただきたいと思います。
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例えば、「iDeCoとつみたてNISAはどちらがよいの？」「保険は掛け捨てよりも積立タイプがよいの？」など、世の中にはたくさんの金融商品がありますが、難しい言葉で書かれているからわかりにくい。
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