こんにちは。スタッフのマホです。
今回は、【投資編~つみたて投資の選び方2~】です。
自分で投資信託を探してみた結果へのアドバイスを駒崎FPに頂きたいと思います^^
マホ:「年率3%での運用実績がある投資信託を自分で探してみようと思い、webで検索をしてみました!」
駒崎FP:「さっそく探してみましたね!どのように探してみたか教えていただけますか?」
マホ:「詳しい用語も分からないので(〃▽〃) 運用実績3%以上 投資信託 で検索してみたところ、銀行等の広告やFPさんのページ等が出てきてアドバイス的な情報にしかたどり着けず、結果得られた情報は 国内株式型・先進国株式型・新興国株式型・複合資産(バランス)型 というのがあることと、年齢や家族構成等により投資割合の考え方はとても違ってくるのだなという事でした。」
駒崎FP:「投資信託を選ぶ前のアセットアロケーションの情報にたどり着いていますね。」
マホ:「結局、自分で運用実績の3%の投資信託を探すための情報は全然集めることはできず、調べれば調べるほど、用語もまだまだ分からない状況で訳が分からなくなってきました(^^;)」
駒崎FP:「やはりそうでしたか。結果的に、探せなかったということですね。残念ですが、投資信託を自分で選べない場合は、どうしたら良いと思いますか?何となくのフィーリングで決めますか?」
マホ:「最終的にプロのアドバイスをもらいながら安心して始める方法はないのだろうか?との考えに至りましたm(__)m」
駒崎FP:「そうですね。弊社のサービスには、投資教育・アセットアロケーション・ポートフォリオの作成サポートがあります。マホさんには、そのようなサービスが必要かもしれないですね。」
今回も駒崎FPありがとうございました^^
次回は、そもそも論ですが、投資信託ってなあに?(^^;)という相談をしたいと思います。
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例えば、「iDeCoとつみたてNISAはどちらがよいの?」「保険は掛け捨てよりも積立タイプがよいの?」など、世の中にはたくさんの金融商品がありますが、難しい言葉で書かれているからわかりにくい。でもFPに相談するまででもないけど、質問できる人がいない。そのようなことってありませんか?
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