こんにちは＾＾スタッフのマホです。
今回は、《アセットアロケーション》の作成方法について駒崎FPにお聞きしたいと思います。
マホ：「前回、駒崎FPにアセットアロケーションを作成いただいたのですが、自分でもできたりするものなのでしょうか？アセットアロケーションで検索してもたどり着けませんでした( ;∀;)」
駒崎FP：「アセットアロケーションででてこない場合、「リスク許容度診断」で検索すると出てくると思いますよ。」
マホ：「リスク許容度診断ですね！代わりに置き換える言葉も分からなく全然たどり着けなかったので(〃▽〃)それでは早速検索してみます。」
駒崎FP：「診断結果も教えて下さいね。」
マホ：「リスク許容度診断での検索結果上位3サイトにて診断してみました。
全国銀行協会《収益性40％ 安全性40％ 流動性20％》
ウェルスナビ《米国株35％ 日欧株28.6％ 新興国株9.5％ 米国債券12.9 金9.0％ 不動産5.0％》
モーニングスター《外国株式30％ 国内株式30％ 外国リート15％ 国内リート15％ 外国債券10％》
という結果になりました。それぞれ、5つくらいの簡単な質問に答えるだけですぐ結果がでました。個人的にはウェルスナビが診断結果の情報量も多く、分かりやすかったです。」
駒崎FP：「比較しやすい３つを利用されましたね。リスク許容度診断をする目的はアセットアロケーションを作成することなのですが、全国銀行協会のツールだとそれができないですね。また、アセットアロケーションを作成した後は、ポートフォリオ（投資信託）を確定させます。ウエルスナビの結果にある米国株や日欧株については、その対象となる投資信託がどれなのかを選ぶのが難しそうですね。モーニングスターのツールは、その後のポートフォリオも組みやすいです。」
マホ：「そうでしたね。アセットアロケーションの後にポートフォリオを確定させなくてはいけないのですものね。やはり自分一人で納得のいくポートフォリオまで作成できる気がしないです(;´･ω･)エターナルフィナンシャルグループではこのような時に対応しているメニューはあるのでしょうか？」
駒崎FP：「弊社では、アセットアロケーションとポートフォリオの作成をセットで行うサポートサービスを行っています。モーニングスターの有料版ツールと投信ナビという有料ツールを使い、お客様に情報提供をしながら、6,000本ある投資信託の中からパフォーマンス（リターン・シャープレシオ等）の良いファンドを一緒に確認し、アセットアロケーションに沿った色々な組み合わを試して、リスクとリターンの調整を図って納得のいくポートフォリオを組んでいただいています。」
マホ：「それは安心ですね～！私の場合、詳しい事を理解できていないまま、少ない判断材料でポートフォリオを作成してしまうと、恐らく、ポートフォリオが間違っていたんじゃないかなど常に心配になってしまうように思いますので、ぜひお願いしたいと思います。ただ。。。《アセットアロケーションとポートフォリオの作成サポートサービス》をお願いした時の費用はどのくらいかかるのでしょうか？」
駒崎FP：「約2時間の面談時間で42,000円（税別）となります。変額保険を加入されるお客様は無料となりますので、主に、iDeCo・つみたてNISA・投信積立を始めたい方向けのサービスです。」
今回も駒崎FPありがとうございました＾＾
次回は新型コロナウイルス感染症で陽性反応が出た場合の医療保険についてお話を伺いたいと思います。
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