こんにちは！スタッフのマホです。
お金のプロではない私が、エターナルフィナンシャルグループ㈱に入社してから知ったお金に関する事や、『●●をはじめてみた！』等の内容で、ブログを書かせていただきます。どうぞよろしくお願いいたします＾＾
今回は、投資信託で老後2,000万円問題解消！投資信託選びは２つの数値をチェック！自分流投資スタイルを診断し、つみたて投資を「５ステップ」で についてです＾＾。
つみたて投資の始め方 5 ステップ
①積立目的を明確に決める
②目標金額と期限のゴール設定をする
③積立商品を選択する
④アセットアロケーション（あなたの運用スタイル）
⑤ファンド選びで見る数値
STEP４ アセットアロケーション（あなたの運用スタイル）
STEP4
アセットアロケーション
（資産配分設定）
【投資 スタイル診断テスト 】 全10 問
１・あなたの世帯全体の年収 税込 はいくらですか
A) 1 000 万円以上
B) 800 万円以上 1 000 万円未満
C) 600 万円以上 800 万円未満
D) 400 万円以上 600 万円未満
E) 400 万円未満
２・あなたの世帯全体の年収は今後どうなると考えられますか
A) 増えると思う
B) ほぼ横ばいだと思う
C) 減ると思う
３・あなたの世帯の金融資産残高は合計どのくらいですか
株式は時価 、 不動産は含みません
A) 1 000 万円以上
B) 500 万円以上 1 000 万円未満
C) 500 万円未満
４・資産運用についてどの程度興味がありますか
A) 以前からマネー雑誌やインターネットのマネー情報をよくチェックしている
B) たまにマネー雑誌や新聞のマネー欄に目を通す程度
C) ほとんど興味がない
５・あなた が過去に投資したことのある金融資産は何ですか
A) 株式または株式型投資信託 、 変額保険
B) 外貨建て保険 、 外貨預金
C) 債券または債券型投資信託
D) 預金商品のみ
６・あなたが 1 000 万円投資すると仮定して 、 3 年後にどの程度の運用を見込みますか
A) 最低 800 万円 、 最高 1 500 万円 、 平均 1 205 万円
B) 最低 900 万円 、 最高 1 300 万円 、 平均 1 100 万円
C) 1 000 万円を維持
７・あなたはリスクとリターンについてどのようにお考えですか
A) 高いリターンが得られるのであれば 、 元本割れする可能性があるのは許容できる
B) リターンを高めるために元本割れのリスクがあるのはやむを得ないが 、 あまり大きなリスクは取りたくない
C) 何があっても元本割れはいやだ
８・つみたて投資で平均利回り何 の運用ができればいいと思いますか
A) 10 以上
B) 7
C) ５
D) ３
E) １ 未満でいい
９・あなたは資産の運用についてどうお考えですか
A) 自分の資産は自分で運用したい
B) 専門家のアドバイスを聞きたい
C) できることなら専門家に一任したい
１０・あなたは 、 60 歳になるまであと何年ありますか
A) 25 年以上
B) 10 年以上 25 年未満
C) 10 年未満
こちらの10問に答えることで、自分がどの運用スタイルになるのか診断するのですね！
【アセットアロケーション】
詳しくは、マネーテレビYouTube動画【マネーTV】投資信託で老後2,000万円問題解消！投資信託選びは２つの数値をチェック！自分流投資スタイルを診断し、つみたて投資を「５ステップ」で をぜひご覧ください＾＾
今回も最後までお読みいただきありがとうございました！
あなたもFPに質問してみませんか？
例えば、「iDeCoとつみたてNISAはどちらがよいの？」「保険は掛け捨てよりも積立タイプがよいの？」など、世の中にはたくさんの金融商品がありますが、難しい言葉で書かれているからわかりにくい。でもFPに相談するまででもないけど、質問できる人がいない。そのようなことってありませんか？
そこで、貯蓄・保険・投資・住宅ローン等についてのご質問をお受けして、お金の専門家であるファイナンシャル・プランナーがメルマガにて回答するサービスが、無料メルマガの『お金の知恵袋』です。