業務内容・料金体系

サービスメニュー・料金

エターナルフィナンシャルグループ㈱のFPサービスと料金体系を紹介します。

iDeCo、つみたてNISA、生命保険の見直し、住宅ローンの借り換え相談は、無料にて行っています。(来店相談のみ)

無料のFPサービス

お金の知恵袋 メルマガ会員の皆さまから、iDeCo、つみたてNISA、生命保険、住宅ローン等のご質問をお受けして、メルマガにてQ&A方式で回答するサービスです。
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ピンポイント相談

(来店のみ)

・生命保険の見直し、新規加入相談
・iDeCo、つみたてNISA、投資信託の購入相談
・住宅ローン、不動産投資ローンの借り換え相談
(1回:30分) 事前予約が必要です。

有料のFPサービス

なんでもマネー相談 家計管理、教育資金、住宅資金、老後資金、相続対策資金など、何でも自由にご相談いただけます。
10,000円(税別)
(1回:60分)
 

※事前予約が必要です。
キャッシュフロー分析 平均余命までの家計収支と貯蓄残高を試算し、キャッシュフロー表を作成します。キャッシュの流れが明確になります。
15,000円(税別) 
※なんでもマネー相談とセット
身の丈診断

(住宅購入予算)

住宅購入予算を「無理なく返済できる借入額」になるように診断します。
15,000円(税別)
※キャッシュフロー分析とセット
ライフプラン

提案書

キャッシュフロー分析をした上で、住宅資金、教育資金、老後資金(3大資金)の資金繰りがショートしないように、収支計画の具体的な改善策を提案書にまとめます。
50,000円(税別)
※キャッシュフロー分析とセット
ポートフォリオ作成

(投資信託等)

・リスク許容度診断によるアセットアロケーション作成
・ファンドの運用実績や投資分析の情報提供
・効率的なポートフォリオの作成サポート
42,000円(税別)
※一般NISA、特定口座、iDeCoが対象
iDeCo申込みサポート ・口座開設申請サポート(資料請求込み)
・確定拠出年金法第24条における投資教育(冊子提供)
・リスク許容度診断によるアセットアロケーション作成
・ファンドの運用実績や投資分析の情報提供
・効率的なポートフォリオの作成サポート
50,000円(税別)
相続対策

提案書

・財産移転対策(生前贈与)
・納税資金対策
・財産評価引下げ対策
・遺産分割対策
※不動産、生命保険を活用した提案が具体的にできます。
50,000円(税別)
※なんでもマネー相談とセット
確定拠出年金

(企業型)
投資教育等

①従業員説明会(1回) 30,000円(税別)
②導入投資教育 105,000円(税別)~
③継続投資教育 月額5,500円(税別)~
・年1回の継続投資教育(集合研修)
・加入者のリバランス提案
・年4回の情報提供
・メール相談(スイッチングや配分変更、その他FP相談可)
2018年3月11日

プライベートバンキングサービス

顧問サービス(プライベートバンキング)は、お客さまのファイナンシャル・ゴールを達成するために、金融や財務計画(financial plan)に関する継続的なアドバイスを行い、資産管理報酬として年間顧問料をいただくサービスです。

プライベートバンキングサービスは、金融資産全体の状況を定期的にモニタリングし、資産形成や資産保全をするためのリバランスなどを日々の市場と経済の動向を見ながら金融商品(株式・債券・投資信託・ETF)をご提案いたします。また、子会社のエターナルウェルスマネジメント株式会社にて、金融機関独自ルートの収益不動産(未公開物件)を優先的にご紹介いたします。

なお、弊社のプライベートバンキングサービスを締結するには、金融資産(余裕資産)2,000万円以上且つ年収1,500万円以上が必要となります。

顧問料

月額15,000円(税別)  

顧問サービス(PB)

 

2018年3月11日

プラン実行・各種手続き(資産運用・保険・ローン)

金融商品、融資商品、保険商品の具体的な提案を希望されるお客さまには、金融商品仲介業者としての立場、貸金業代理店としての立場、保険代理店としての立場で無料のプラン実行・各種手続きのご案内をいたします。

お客さまの投資意向に沿ったポートフォリオ、お客さまのライフプランに基づくファイナンスアレンジ、お客さまのニーズに適した保障、お客さまを取り巻くリスクに備える補償をオーダーメイドで設計いたします。

なお、金融・融資・保険商品の販売では、金融商品取引法、貸金業法、保険業法、金融商品販売法等を遵守し、勧誘方針に即したお客さま対応をいたします。

IFA(金融商品仲介業) 

関東財務局長(金仲)第820号 駒﨑竜(エターナルプライベートバンキング)

私たちの資産運用アドバイスは、どれだけ大きく儲かるかよりも、大切な資産を守りながら、希望するライフプランやファミリーミッションが実現できるかどうかをファイナンシャル・ゴールと考えております。

■口座開設・資産運用

  • あかつき証券
  • キャピタル・パートナーズ証券
  • エアーズシー証券
  • PWM日本証券

 

金融商品取引法に基づく表示

勧誘方針(IFA)

貸金業代理店 

お客さまのライフプランに基づく、合理的な住宅ローンと質の高いコンサルティングを行い、お客さまに安心を提供し、金融機関(貸金業者)の代理店としての社会的使命と公共的使命を果たしてまいります。そのため、住宅ローンの利用には、「生活資金」、「教育資金」、「老後資金」が、どれくらい必要かを想定し、資金計画を立てる重要性を啓蒙しております。

  • 「借りられる住宅ローン金額だけでなく、無理なく返せる住宅ローン金額が知りたい」
  • 「住宅ローンの借換えメリットや手続きにかかる諸費用を知りたい」
  • 「出産時の社会保障制度や手当ての金額などが知りたい」
  • 「教育資金がいつどれくらいかかるかを知りたい」
  • 「毎日の買い物を便利にお得にできるクレジットカードの活用方法が知りたい」

このようなニーズにお応えすることができます。

■借入れ・借換え

  • セゾンファンデックス
  • オリックス・クレジット
  • カシワバラ・アシスト

 

生命保険代理店 

相続対策(相続税引下げ・遺産分割・相続税納税資金)、事業承継対策(事業継続資金、役員退職慰労金、債務返済資金、自己株式買取資金)、教育資金や老後資金の経済準備、万一の生活資金や三大疾病の備えなど、お客さまの人生に適した生命保険をオーダーメイドでお届けいたします。

  • 「80歳~90歳でも契約ができる一時払終身保険が知りたい」
  • 「自社株評価に連動し、解約返戻金の積立もできる法人向け生命保険が知りたい」
  • 「企業の退職金や老後資金準備に適した、保障と貯蓄を兼ね備えた保険が知りたい」

このようなニーズにお応えすることができます。

■加入・見直し

  • ソニー生命
  • アクサ生命
  • マニュライフ生命
  • ジブラルタ生命
  • 第一生命
  • 第一フロンティア生命
  • ネオファースト生命
  • チューリッヒ生命
  • SONPOひまわり生命
  • エヌエヌ生命
  • 明治安田生命
  • 日本生命
  • 大樹生命

 

お客さま本位の業務運営に関する方針

損害保険代理業 

火災、風水害、地震による財産の損失や休業損害、自動車事故、労働災害、従業員の福利厚生、経営者責任による賠償責任など、お客さまを取り巻くリスクの存在を確認し、損害額の大きいリスクに対しては、損害保険の付保を提案いたします。

【賃貸オーナー向け】

  • 「アパートの火災等により、家賃収入が得られないときの損失に備えておきたい」
  • 「アパートでの死亡事故発生に伴う空室期間の家賃の損失や、遺品整理等にかかる費用に備えておきたい」

このようなニーズにお応えすることができます。

■加入・見直し

  • 三井住友海上火災保険
  • セコム損害保険

 

勧誘方針

 

インターネット専用保険の取扱いもしております。

1DAY自動車、海外旅行、レジャー、ゴルフ、自転車保険はコチラ

2018年3月10日